剛剛過(guò)去的2021年是“十四五”規劃的開(kāi)局之年、碳中和元年，也被視為綠色金融崛起之年。金融是推動(dòng)綠色發(fā)展的重要支柱，大力發(fā)展綠色金融，是實(shí)現碳中和的重要保障。
據平臺統計，目前，已有15家銀行公布了綠色貸款、綠色債券、碳減排支持貸款等綠色金融相關(guān)數據情況。通過(guò)匯總可以看出，截止2021年底，15家全國性銀行累計發(fā)放了2203億碳減排貸款，支持項目2246個(gè)，帶動(dòng)的年度碳減排量4682萬(wàn)噸。
清潔能源領(lǐng)域貸款占比超九成
從貸款投向來(lái)看，銀行披露的碳減排貸款將專(zhuān)項用于清潔能源、節能環(huán)保和碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域。其中從獲得碳減排支持工具支持以來(lái)累計支持清潔能源領(lǐng)域項目2217個(gè)，共發(fā)放貸款金額2221.06億元，帶動(dòng)年度碳減排4613萬(wàn)噸二氧化碳當量。節能環(huán)保領(lǐng)域項目29個(gè)，共發(fā)放貸款金額39.86億元，帶動(dòng)年度碳減排約69萬(wàn)噸二氧化碳當量。
具體而言，中國銀行公告稱(chēng)，其帶動(dòng)的年度碳減排量為6186835.26噸二氧化碳當量，碳減排效應最為顯著(zhù)的項目有中廣核吉林省大安市兩家子一期100MW風(fēng)電項目、利通區中核200MWp光伏復合發(fā)電項目、青海華電德令哈西出口500萬(wàn)千瓦光氫儲一體化示范基地一期100萬(wàn)千瓦光儲及3兆瓦光伏制氫項目。
郵儲銀行公告稱(chēng)，其帶動(dòng)的年度碳減排量為3834378.46噸二氧化碳當量，其中碳減排效應最為顯著(zhù)的項目有中電工程吉林大安大崗子鎮一期100MW風(fēng)電項目、中科藍天達茂旗100MW風(fēng)電項目、陽(yáng)光電源沙坡頭區孟家灣100MW光伏項目。
浦發(fā)銀行公告顯示，其帶動(dòng)的年度碳減排量為263.52萬(wàn)噸二氧化碳當量，其中碳減排效應最為顯著(zhù)的項目有錫林浩特市京運通風(fēng)力發(fā)電有限公司京運通寶力格 300MW 風(fēng)電項目、奉賢海上風(fēng)電場(chǎng)項目、大唐青島海西250MW風(fēng)電場(chǎng)項目。
根據央行披露的數據，截至2021年12月30日，人民銀行向有關(guān)金融機構發(fā)放第一批碳減排支持工具資金855億元，支持金融機構已發(fā)放符合要求的碳減排貸款1425億元，共支持2817家企業(yè)，帶動(dòng)減少排碳約2876萬(wàn)噸。
10家上市銀行綠色貸款破千億
實(shí)現“雙碳”目標需要大量投資，有機構預測未來(lái)30年投資可能高達500萬(wàn)億元，其中大部分需要銀行信貸支持，對銀行綠色信貸需求巨大。平臺注意到，截至2021年末，國內11家主要銀行綠色信貸余額達9.77萬(wàn)億元。
平臺注意到，六大國有行的綠色信貸余額共86792.07億元，占據綠色貸款“半壁江山”。其中，工商銀行、農業(yè)銀行、中國銀行、建設銀行四家綠色信貸余額突破萬(wàn)億。而工商銀行是國內唯一一家綠色貸款破2萬(wàn)億大關(guān)的銀行。
農業(yè)銀行和建設銀行排名第二、三位，截至2021年末，其貸款余額分別為1.98萬(wàn)億元、1.96萬(wàn)億元。另外，興業(yè)銀行貸款余額為1.39萬(wàn)億元。
截至2021年末，交通銀行綠色貸款余額4767.63億元，同比增長(cháng)31.37%;郵儲銀行綠色貸款余額3722.94億元，較上年末增長(cháng)32.52%。
從同比增速來(lái)看，平安銀行、中信銀行、民生銀行綠色貸款余額增幅均超100%，位列前三，增幅分別為204.6%、140.75%、103.76%。
從投放方面來(lái)看，綠色貸款主要方向是基礎設施、綠色交通、環(huán)保、水資源處理、風(fēng)電項目、生態(tài)環(huán)境、清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)金融需求。
綠色金融發(fā)展步入“快車(chē)道”
圍繞“雙碳”目標，我國政府和監管部門(mén)在2021年出臺一系列綠色金融配套政策支持低碳經(jīng)濟轉型，鼓勵資金流入低碳轉型領(lǐng)域，綠色金融政策與市場(chǎng)體系得到持續完善。
2020年3月，中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )發(fā)布《關(guān)于明確碳中和債相關(guān)機制的通知》，對我國綠色債券市場(chǎng)碳中和債發(fā)行及存續期管理具有極高的指導意義。4月，人民銀行完成對《綠色債券支持項目目錄(2021年版)》的修訂工作，首次統一了綠色債券相關(guān)管理部門(mén)對綠色項目的界定標準，相關(guān)政策指引體系得到完善。6月，《銀行業(yè)金融機構綠色金融評價(jià)方案》發(fā)布，將綠色金融評價(jià)結果納入人民銀行金融機構評級等政策和審慎管理工具，確定了綠色金融評價(jià)指標。
目前，我國綠色金融發(fā)展步入“快車(chē)道”。在經(jīng)濟社會(huì )低碳轉型的巨大需求推動(dòng)下，碳金融產(chǎn)品和服務(wù)迎來(lái)創(chuàng )新高潮。
目前，人民銀行和中國銀行也提出也提出了綠色金融發(fā)展目標。人民銀行召開(kāi)2022年研究工作電視會(huì )議指出，2022年人民銀行研究系統要充分認識國內外環(huán)境深刻變化對研究工作提出的新要求和新挑戰，勇挑重擔，積極作為。要以服務(wù)穩增長(cháng)和防風(fēng)險為重點(diǎn)，強化重大基礎性、前瞻性問(wèn)題研究。要以支持綠色低碳發(fā)展為主線(xiàn)，繼續深化轉型金融研究，實(shí)現綠色金融與轉型金融的有序有效銜接，形成具有可操作性的政策舉措。
中國銀行研究院分析，按照當前行業(yè)發(fā)展態(tài)勢，2022年中國銀行業(yè)金融創(chuàng )新將首先出現在綠色金融領(lǐng)域，全年綠色信貸規模預計將達到16萬(wàn)億元左右，綠色債券發(fā)行規模增速仍將維持在30%左右。商業(yè)銀行將進(jìn)一步提高對碳金融的認識度和重視度，加快碳金融產(chǎn)品和服務(wù)模式創(chuàng )新，積極穩妥推進(jìn)碳金融衍生品市場(chǎng)發(fā)展。
中國銀行研究院博士后汪惠青預計，2022年在政策的引導下，碳減排關(guān)鍵領(lǐng)域仍將是綠色貸款支持的重點(diǎn)。發(fā)改委、科技部、工信部、生態(tài)環(huán)境部等部委在年度工作會(huì )議中也都布置了碳達峰、碳中和相關(guān)工作。隨著(zhù)“雙碳”工作的推進(jìn)，各行業(yè)頭部企業(yè)紛紛發(fā)布碳中和行動(dòng)方案。在較高的綠色低碳轉型需求下，2022年綠色貸款的投向領(lǐng)域將更加豐富。受需求的推動(dòng)，銀行業(yè)金融機構在綠色貸款產(chǎn)品和服務(wù)上也將有所突破。
