上海外國語(yǔ)大學(xué)中東研究所韓建偉副教授向第一財經(jīng)記者表示，從伊朗的經(jīng)歷來(lái)看，SWIFT確實(shí)是當前美國和西方制裁他國的最厲害的武器之一，對伊朗的跨境支付結算造成了巨大的困難，“甚至出現了伊朗人賣(mài)了油，即使買(mǎi)家有錢(qián)也匯不過(guò)去的情況，令伊朗進(jìn)出口貿易銳減”。
伊朗金融機構兩度被SWIFT除名
2003年2月，伊朗宣布發(fā)現并提煉出鈾后，其核計劃立即遭到美國的“嚴重質(zhì)疑”，并引發(fā)國際社會(huì )的極大關(guān)注，伊核問(wèn)題由此浮出水面。
事實(shí)上，美國對伊朗的經(jīng)濟制裁早在1979年就已開(kāi)始實(shí)施，但隨著(zhù)伊核問(wèn)題的發(fā)酵，美國在2008年開(kāi)始思考運用支付清算體系來(lái)制裁伊朗。當年，美國就禁止了伊朗使用紐約清算所銀行同業(yè)支付系統（CHIPS）。
美國此舉直接切斷了伊朗使用美元，參與美國金融交易系統的可能。但是這還沒(méi)有徹底卡住伊朗的脖子，因為這樣的制裁只能禁止伊朗參與美元結算，并不能禁止伊朗使用其他貨幣進(jìn)行國際貿易。
到了2012年，為了全方位圍堵伊朗，美歐聯(lián)手將伊朗眾多銀行從SWIFT系統中剔除。但相比禁止伊朗使用CHIPS，美國把伊朗從SWIFT中剔除其實(shí)并不容易。
SWIFT總部設立在比利時(shí)，遵守的是比利時(shí)和歐盟的法律，理論上無(wú)需理會(huì )美國的制裁條款。為此在2012年，美國推動(dòng)歐盟以限制核擴散和打擊伊朗恐怖主義為由，通過(guò)了第267/2012號條例。條例內明確禁止專(zhuān)業(yè)金融通信服務(wù)提供者向所列的伊朗法人、實(shí)體、組織提供專(zhuān)門(mén)的金融通信服務(wù)。
根據SWIFT在2010年的統計數據，伊朗有19家銀行和25個(gè)相關(guān)機構通過(guò)SWIFT發(fā)送和接收了230萬(wàn)份用于電子匯兌業(yè)務(wù)的金融報文。
禁令在2012年3月17日開(kāi)始正式實(shí)施，此前從來(lái)沒(méi)有哪個(gè)國家遭到過(guò)如此待遇。當時(shí)SWIFT總裁表示，類(lèi)似做法“沒(méi)有先例”，這是國際和多邊行動(dòng)加強對伊朗金融制裁的直接結果。
到了2015年，各方經(jīng)過(guò)持久的努力達成了伊核協(xié)議，按照協(xié)議內容，部分針對伊朗的金融制裁措施得以取消。2016年1月，許多伊朗銀行從歐盟制裁名單中去除，隨后被重新接入SWIFT。
然而好景不長(cháng)，2018年美國特朗普政府單方面退出了伊核協(xié)議，并再度要求SWIFT將伊朗金融機構去除。然而此次和2012年情形有所不同，這是美國單方面的行為，沒(méi)有獲得聯(lián)合國安理會(huì )和歐盟的支持，SWIFT本來(lái)可以拒絕美國的要求。
但是，鑒于CHIPS在國際支付清算體系中具有絕對的優(yōu)勢，SWIFT難以脫離CHIPS而獨立存在，最終SWIFT選擇了妥協(xié)，接受了美國政府的要求，當年11月在系統中剔除了伊朗相關(guān)金融機構。
為了履行伊核協(xié)議的承諾，2019年1月法國、德國、英國聯(lián)合建立了“貿易結算支持機制”（INSTEX），旨在美國主導的全球金融體系外另辟蹊徑，幫助歐洲企業(yè)繞過(guò)美元結算與伊朗進(jìn)行交易。該機制不以美元結算，而是通過(guò)“以物易物”的方式與伊朗進(jìn)行貿易。但啟動(dòng)后實(shí)際交易并不多，目前來(lái)說(shuō)，它的象征意義高于它的實(shí)際作用。
伊朗經(jīng)濟和金融遭受重創(chuàng )
伊朗的經(jīng)濟和金融活動(dòng)顯然受到了重大影響，但值得注意的是，美國對伊朗的制裁是組合拳，并非只有SWIFT起到效果。
以2018年為例，被SWIFT切斷后，伊朗的油氣出口收入暴跌，由于油氣出口在伊朗經(jīng)濟中不可或缺的地位，隨后伊朗國內引發(fā)連鎖反應，貨幣大幅貶值，外匯市場(chǎng)陷入混亂。當年，匯率從1美元兌換4萬(wàn)伊朗里亞爾，一口氣跌到了兌換17萬(wàn)里亞爾。
伊朗政府隨即嚴厲管控外匯，但隨著(zhù)貨幣貶值推動(dòng)通脹加劇，老百姓的實(shí)際收入和購買(mǎi)能力大幅下滑，加之嚴重的失業(yè)率，很多人的日常生活日益困難，生活大不如前。
根據美國智庫的一項研究表明，由于上述制裁，伊朗幾乎損失了一半的石油出口收入和30%的對外貿易。因此，有研究認為切斷與SWIFT的聯(lián)系對俄羅斯經(jīng)濟的影響，將是“同樣具有破壞性的，至少在短期內”，因為俄羅斯也相當依賴(lài)油氣資源的收入。
韓建偉向第一財經(jīng)記者表示，雖然伊朗進(jìn)出口貿易銳減，但是這個(gè)制裁手段也刺激了伊朗替代金融支付的開(kāi)發(fā)，比如伊朗使用黃金支付，開(kāi)發(fā)數字貨幣，加密貨幣系統，雖然短期內難以完全替代SWIFT，但也是規避的手段。
2003年2月，伊朗宣布發(fā)現并提煉出鈾后，其核計劃立即遭到美國的“嚴重質(zhì)疑”，并引發(fā)國際社會(huì )的極大關(guān)注，伊核問(wèn)題由此浮出水面。
事實(shí)上，美國對伊朗的經(jīng)濟制裁早在1979年就已開(kāi)始實(shí)施，但隨著(zhù)伊核問(wèn)題的發(fā)酵，美國在2008年開(kāi)始思考運用支付清算體系來(lái)制裁伊朗。當年，美國就禁止了伊朗使用紐約清算所銀行同業(yè)支付系統（CHIPS）。
美國此舉直接切斷了伊朗使用美元，參與美國金融交易系統的可能。但是這還沒(méi)有徹底卡住伊朗的脖子，因為這樣的制裁只能禁止伊朗參與美元結算，并不能禁止伊朗使用其他貨幣進(jìn)行國際貿易。
到了2012年，為了全方位圍堵伊朗，美歐聯(lián)手將伊朗眾多銀行從SWIFT系統中剔除。但相比禁止伊朗使用CHIPS，美國把伊朗從SWIFT中剔除其實(shí)并不容易。
SWIFT總部設立在比利時(shí)，遵守的是比利時(shí)和歐盟的法律，理論上無(wú)需理會(huì )美國的制裁條款。為此在2012年，美國推動(dòng)歐盟以限制核擴散和打擊伊朗恐怖主義為由，通過(guò)了第267/2012號條例。條例內明確禁止專(zhuān)業(yè)金融通信服務(wù)提供者向所列的伊朗法人、實(shí)體、組織提供專(zhuān)門(mén)的金融通信服務(wù)。
根據SWIFT在2010年的統計數據，伊朗有19家銀行和25個(gè)相關(guān)機構通過(guò)SWIFT發(fā)送和接收了230萬(wàn)份用于電子匯兌業(yè)務(wù)的金融報文。
禁令在2012年3月17日開(kāi)始正式實(shí)施，此前從來(lái)沒(méi)有哪個(gè)國家遭到過(guò)如此待遇。當時(shí)SWIFT總裁表示，類(lèi)似做法“沒(méi)有先例”，這是國際和多邊行動(dòng)加強對伊朗金融制裁的直接結果。
到了2015年，各方經(jīng)過(guò)持久的努力達成了伊核協(xié)議，按照協(xié)議內容，部分針對伊朗的金融制裁措施得以取消。2016年1月，許多伊朗銀行從歐盟制裁名單中去除，隨后被重新接入SWIFT。
然而好景不長(cháng)，2018年美國特朗普政府單方面退出了伊核協(xié)議，并再度要求SWIFT將伊朗金融機構去除。然而此次和2012年情形有所不同，這是美國單方面的行為，沒(méi)有獲得聯(lián)合國安理會(huì )和歐盟的支持，SWIFT本來(lái)可以拒絕美國的要求。
但是，鑒于CHIPS在國際支付清算體系中具有絕對的優(yōu)勢，SWIFT難以脫離CHIPS而獨立存在，最終SWIFT選擇了妥協(xié)，接受了美國政府的要求，當年11月在系統中剔除了伊朗相關(guān)金融機構。
為了履行伊核協(xié)議的承諾，2019年1月法國、德國、英國聯(lián)合建立了“貿易結算支持機制”（INSTEX），旨在美國主導的全球金融體系外另辟蹊徑，幫助歐洲企業(yè)繞過(guò)美元結算與伊朗進(jìn)行交易。該機制不以美元結算，而是通過(guò)“以物易物”的方式與伊朗進(jìn)行貿易。但啟動(dòng)后實(shí)際交易并不多，目前來(lái)說(shuō)，它的象征意義高于它的實(shí)際作用。
伊朗經(jīng)濟和金融遭受重創(chuàng )
伊朗的經(jīng)濟和金融活動(dòng)顯然受到了重大影響，但值得注意的是，美國對伊朗的制裁是組合拳，并非只有SWIFT起到效果。
以2018年為例，被SWIFT切斷后，伊朗的油氣出口收入暴跌，由于油氣出口在伊朗經(jīng)濟中不可或缺的地位，隨后伊朗國內引發(fā)連鎖反應，貨幣大幅貶值，外匯市場(chǎng)陷入混亂。當年，匯率從1美元兌換4萬(wàn)伊朗里亞爾，一口氣跌到了兌換17萬(wàn)里亞爾。
伊朗政府隨即嚴厲管控外匯，但隨著(zhù)貨幣貶值推動(dòng)通脹加劇，老百姓的實(shí)際收入和購買(mǎi)能力大幅下滑，加之嚴重的失業(yè)率，很多人的日常生活日益困難，生活大不如前。
根據美國智庫的一項研究表明，由于上述制裁，伊朗幾乎損失了一半的石油出口收入和30%的對外貿易。因此，有研究認為切斷與SWIFT的聯(lián)系對俄羅斯經(jīng)濟的影響，將是“同樣具有破壞性的，至少在短期內”，因為俄羅斯也相當依賴(lài)油氣資源的收入。
韓建偉向第一財經(jīng)記者表示，雖然伊朗進(jìn)出口貿易銳減，但是這個(gè)制裁手段也刺激了伊朗替代金融支付的開(kāi)發(fā)，比如伊朗使用黃金支付，開(kāi)發(fā)數字貨幣，加密貨幣系統，雖然短期內難以完全替代SWIFT，但也是規避的手段。
